Lunavi Xezaro — interfejs analizy portfolio dla freelancerów
Zarządzanie algorytmiczne dla freelancerów

Lunavi Xezaro kalibruje alokację środków pieniężnych zgodnie z Twoim własnym progiem ryzyka

Pomiędzy dwiema misjami Twoje dochody się zmieniają, ale Twoja strategia finansowa nie musi podążać tym samym rytmem. Platforma obserwuje Twoje przepływy, mierzy zmienność Twojej aktywności i na bieżąco dostosowuje alokację, bez konieczności codziennego monitorowania rynków.

Przeanalizuj mój profil ryzyka Zapoznaj się z metodologią
PRZEGLĄD — WIDOK PORTFOLIO T+0
Ekspozycja na ryzykoUmiarkowane
Zmienność dochodów (90 dni)12,4%
Następnie pojawiły się klasy aktywów6
Ostatnia rekalibracja3 godziny temu

Ilustracja interfejsu. Wyświetlane wartości mają charakter orientacyjny i nie stanowią gwarancji wydajności.

Obserwacja

Zmienność dochodów niezależnych strzelców sprawia, że ręczna analiza jest czasochłonna

Niezależny konsultant rzadko osiąga dochód liniowy. Płatności napływają falami, opłaty są stałe, a pokusa, aby pozwolić gotówce pozostać uśpioną lub zainwestować ją bez metody, pozostaje silna. Ręczna analiza własnego narażenia na ryzyko wymaga umiejętności modelowania predykcyjnego, które niewielu profesjonalistów ma czas rozwijać w ramach swojej działalności.

  • Nieregularny dochód. Różnice miesięczne komplikują wszelkie planowanie średnioterminowe bez dedykowanego narzędzia.
  • Czasochłonna analiza. Ręczne porównywanie scenariuszy inwestycyjnych zajmuje kilka godzin miesięcznie.
  • Źle skalibrowane ryzyko. Bez wyraźnych progów alokacja zmierza w stronę zbyt dużej lub zbyt małej ostrożności.
  • Podatki rozdzielone. Decyzje dotyczące przepływu środków pieniężnych są często podejmowane bez żadnego powiązania z rzeczywistym wpływem podatkowym.

Czas poświęcony na analizę finansową — przykładowy model porównawczy

Miesięczna analiza ręczna~6 rano
Śledzenie poprzez Lunavi Xezaro~40 minut

Przykładowe porównanie oparte na typowym użytkowaniu. Rzeczywisty czas zależy od ilości danych i progów skonfigurowanych przez użytkownika.

Operacja

Pozyskiwanie danych od dostosowywania alokacji oddzielają trzy kroki

01 — POŁKNIĘCIE

Łączenie i odczytywanie strumieni

Platforma łączy się z Twoimi zadeklarowanymi kontami zawodowymi i odczytuje historię Twoich wejść i wyjść. Na tym etapie nie podejmuje się żadnej decyzji: chodzi jedynie o utworzenie czystej i aktualnej bazy danych.

02 — MODELOWANIE

Ocena ryzyka AI

Model modelowania predykcyjnego szacuje zmienność przychodów i porównuje ten wynik z progami ryzyka ustawionymi ręcznie podczas wstępnej konfiguracji.

03 — OPTYMALIZACJA

Regulacja automatyczna i systemowa

Przydział jest przeliczany zgodnie z wybraną częstotliwością. Wszelkie modyfikacje pozostają ograniczone Twoimi progami: system nigdy nie przekracza ustawionych przez Ciebie limitów.

Uwaga techniczna

Mechanizm optymalizacji plonów łączy szeregi czasowe przepływów pieniężnych ze wskaźnikami rynku zewnętrznego. Zdefiniowane przez użytkownika progi ryzyka pełnią w modelu rolę twardych ograniczeń: nigdy nie są rozluźniane automatycznie, nawet wtedy, gdy model wykryje szansę na wyższe zyski.

Zdolności

Cztery moduły obejmują prognozowanie, zabezpieczanie, dywersyfikację i opodatkowanie

Prognoza

Analityka predykcyjna w czasie rzeczywistym

Model aktualizuje swoje prognozy wraz z każdymi nowymi danymi dotyczącymi przepływów pieniężnych, umożliwiając przewidywanie okresów stresu, zanim wpłyną one na alokację.

Okładka

Dynamiczne zabezpieczenie ryzyka

Gdy zmierzona zmienność przekroczy skonfigurowany próg, system automatycznie zmniejsza ekspozycję na dane pozycje, w ramach zdefiniowanych przez Ciebie limitów.

Dywersyfikacja

Silnik dywersyfikacji portfela

Podział pomiędzy klasami aktywów jest przeliczany według jednoznacznych zasad, biorąc pod uwagę historyczną korelację pomiędzy Twoimi dochodami a instrumentami, którymi się posługujesz.

Opodatkowanie

Modelowanie efektywności podatkowej

Arbitraż uwzględnia zadeklarowany przez użytkownika reżim podatkowy, aby ograniczyć decyzje dotyczące przepływów pieniężnych, które generowałyby nieproporcjonalne obciążenie podatkowe.

Metodologia

Parametry modelu, bezpieczeństwo i ramy regulacyjne obowiązujące we Francji

ParametrOpisWartość domyślna
Horyzont analizyPrzesuwne okno używane do szacowania zmienności dochodów90 dni
Częstotliwość ponownej kalibracjiOdstęp między dwiema automatycznymi korektami alokacji24 godziny
Początkowy próg zmiennościPoziom wyzwalania przed redukcją ekspozycjiKonfigurowalne
Następnie pojawiły się klasy aktywówLiczba kategorii zintegrowanych z silnikiem dywersyfikacji6
Rejestrowanie decyzjiZachowywanie historii każdej korekty algorytmicznejKontynuuj

Protokoły bezpieczeństwa

  • Szyfrowanie danych w trakcie przesyłania i przechowywania.
  • Logiczna izolacja środowisk według kont użytkowników.
  • Rejestrowanie wejść i modyfikacji progów.
  • Dostęp do rachunków bankowych ograniczony do odczytu, bez możliwości bezpośredniego składania zleceń poza skonfigurowanym zakresem.

Ramy regulacyjne (Francja)

  • Projektowanie modeli zgodnych z wytycznymi AMF dotyczącymi informacji dla użytkowników narzędzi wspomagających podejmowanie decyzji finansowych.
  • Progi ryzyka definiowane wyłącznie przez użytkownika, nigdy na podstawie domyślnych ustawień algorytmicznych.
  • Dokumentacja ustawień dostępna w każdej chwili z poziomu konta.
  • Nie udziela się żadnej gwarancji działania zgodnie z wymogami mającymi zastosowanie do narzędzi wspomaganego zarządzania.
O modelu

Narzędzie decyzyjne, a nie autonomiczny menadżer

Lunavi Xezaro nie zastępuje Twojego osądu: porządkuje informacje, które już posiadasz i konsekwentnie stosuje Twoje zasady, także wtedy, gdy koncentrujesz się na misji. Każdą regulację można zobaczyć, wyjaśnić i cofnąć na pulpicie nawigacyjnym.

Celem nie jest maksymalizacja zysków za wszelką cenę, ale utrzymanie alokacji zgodnej z tolerancją ryzyka, misja po misji.

Lunavi Xezaro — zespół techniczny pracujący nad modelami ryzyka
Pytania techniczne

Autonomia AI, kontrola progowa i prywatność danych

Czy sztuczna inteligencja może działać bez mojej wyraźnej zgody?
Nie. Silnik przelicza propozycje alokacji w regularnych odstępach czasu, ale wykonanie pozostaje ograniczone przez skonfigurowane progi. Żaden próg nie zostanie zmieniony automatycznie bez wyraźnego działania z Twojej strony.
Gdzie przechowywane są moje dane o przychodach?
Dane transakcyjne są szyfrowane podczas przesyłania i przechowywania oraz izolowane przez konto użytkownika. Dostęp do połączonych rachunków bankowych ogranicza się do odczytu przepływów niezbędnych do obliczenia zmienności.
Jak zdefiniowane są moje początkowe progi ryzyka?
Podczas konfiguracji wprowadzasz limity tolerancji ryzyka. System nie proponuje domyślnej wartości domyślnej: przed obliczeniem alokacji czeka na wyraźną deklarację.
Czy model uwzględnia mój francuski system podatkowy?
Moduł efektywności podatkowej integruje zadeklarowany przez użytkownika reżim mający na celu uniknięcie arbitrażu generującego nieproporcjonalne obciążenie podatkowe, nie zastępując zindywidualizowanego doradztwa podatkowego.
Czy mogę w dowolnym momencie zatrzymać automatyczne dostosowania?
Tak. Częstotliwość ponownej kalibracji jest konfigurowalna i można ją wstrzymać z poziomu pulpitu nawigacyjnego, bez utraty historii już zarejestrowanych decyzji.

Kwestia techniczna nie ujęta tutaj: zobacz pełną dokumentację.

Rozpoczęcie

Skonfiguruj progi ryzyka i pozwól modelowi zająć się codziennym monitorowaniem

Rozpoczęcie polega na połączeniu kont czytelniczych, zadeklarowaniu reżimu podatkowego i określeniu progów. Aby rozpocząć analizę, nie jest wymagana migracja środków.

Skonfiguruj moje progi ryzyka Szacowany czas konfiguracji: około 15 minut